Ödeme Mutabakatı nedir?
Diğer adları: Reconciliation, banka mutabakatı
Ödeme mutabakatı, işletmenin kendi sistemindeki satış ve tahsilat kayıtlarının; banka ve ödeme kuruluşlarından gelen işlem raporları, hesap ekstreleri ve hesaba geçen tutarlarla tek tek karşılaştırılıp eşleştirilmesi sürecidir. Amaç, eksik, fazla, geciken veya hatalı tahsilatları tespit etmektir.
Nasıl çalışır?
- Her banka ve ödeme kuruluşundan işlem listeleri ve ekstreler toplanır; komisyon kesintileri ve valör tarihleri bu verilerde yer alır.
- Kayıtlar sipariş numarası, tutar, tarih ve işlem referansı gibi alanlarla işletmenin kendi kayıtlarıyla eşleştirilir.
- Eşleşmeyen kayıtlar istisna (exception) listesine düşer ve incelenir; sonuçlar muhasebe veya ERP sistemine aktarılır.
Öne çıkan noktalar
- Çok bankalı yapılarda manuel mutabakat günler sürebilir
- Komisyon ve valör farklarını görünür kılar
- İade, iptal ve itiraz (chargeback) kayıtlarının takibini kolaylaştırır
Treps'te nasıl kullanılır?
Treps Mutabakat, çoklu banka ve ödeme kuruluşu işlemlerini tek ekrandan otomatik olarak eşleştirir, istisnaları raporlar ve muhasebe/ERP sistemlerine uyumlu çıktı üretir. Ödemeler zaten Treps üzerinden geçtiği için tüm kanalların verisi tek formatta hazırdır.
Sık sorulan sorular
Otomatik mutabakat ne kazandırır?
Muhasebe ekibinin banka panellerinden tek tek rapor indirip Excel'de eşleştirme yapmasını ortadan kaldırır, hatalı veya eksik tahsilatları gün içinde fark etmeyi sağlar ve ay sonu kapanış süresini kısaltır.
Mutabakat ile muhasebe kaydı aynı şey mi?
Hayır. Mutabakat, kayıtların doğru olduğunu banka verisiyle doğrulama adımıdır. Muhasebe kaydı ise bu doğrulanmış verinin defterlere işlenmesidir; otomatik mutabakat çıktısı muhasebe kaydını da hızlandırır.